中新網(wǎng)義烏5月14日電(見(jiàn)習(xí)記者 董齊 通訊員 吳方明)因展覽生意難做，浙江義烏一家展覽服務(wù)公司的負(fù)責(zé)人王某居然干起了用POS機(jī)非法套現(xiàn)的勾當(dāng)。至案發(fā)時(shí)這個(gè)位于義烏江東街道時(shí)代廣場(chǎng)商務(wù)樓的“地下銀行”已非法為信用卡持卡人套現(xiàn)3396萬(wàn)余元。目前王某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪已被檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。

　　據(jù)了解，王某是義烏本地人，因?yàn)榧依飾l件不好，在2006年底他和妻子周某等人合伙在義烏江東街道時(shí)代廣場(chǎng)商務(wù)樓注冊(cè)成立了一家展覽服務(wù)有限公司，想通過(guò)搞展覽活動(dòng)賺點(diǎn)錢(qián)。但辦了兩次展覽后，不僅沒(méi)有賺到錢(qián)，反而虧了30多萬(wàn)元。

　　這個(gè)時(shí)候，銀行推銷(xiāo)辦信用卡的人頻頻找上了王某。銀行工作人員告訴他辦理信用卡不但可以透支，而且透支的錢(qián)有50天左右是不需要利息的。為此王某對(duì)信用卡產(chǎn)生了興趣，不過(guò)開(kāi)始的時(shí)候，他也只是給公司的員工辦了幾張信用卡。

　　后來(lái)，銀行的工作人員告訴王某，有公司的話就可以到銀聯(lián)申請(qǐng)POS機(jī)，銀聯(lián)卡可以到POS機(jī)上消費(fèi)，這樣信用卡就可流轉(zhuǎn)起來(lái)了�！坝捎阢y行有50天左右是不需要支付利息的，所以我就想以信用卡到POS機(jī)上虛假消費(fèi)的名義套取現(xiàn)金，賺取回扣�！庇谑�，他讓妻子出面，以其和親戚公司或攤位的名義到銀聯(lián)申請(qǐng)了多臺(tái)POS機(jī)。

　　“每個(gè)來(lái)我這辦卡的人都要交3000元至4000元的押金，目的是在信用卡辦出來(lái)后，能到我們公司的POS機(jī)上套現(xiàn)。因?yàn)橹挥羞@樣，我才能賺到錢(qián)�！蓖跄痴f(shuō)，套現(xiàn)的錢(qián)基本上都是由他和妻子給辦卡人，然后從中扣下1%至3%的回扣。

　　而為了能多辦卡，多收套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，王某的公司還給辦卡的人提供一條龍服務(wù)。有的辦卡人無(wú)法提供收入證明，王某就以自己的服飾公司和展覽公司的名義給他們開(kāi)具收入證明，稱(chēng)對(duì)方為該公司員工，并簽訂假的勞動(dòng)合同。這樣王某利用非法套現(xiàn)賺取不少錢(qián)，但后來(lái)，由于銀聯(lián)對(duì)POS機(jī)的管理越來(lái)越緊，特別是對(duì)異地消費(fèi)管得很緊，對(duì)套現(xiàn)造成了不少難度，王某于是停止了辦理信用卡業(yè)務(wù)。

　　今年3月9日，義烏一家銀行義烏支行的工作人員來(lái)到義烏市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，報(bào)案的主要對(duì)象是王某的妻子周某。報(bào)案的銀行工作人員說(shuō)，周某向該銀行提供虛假收入證明、工作單位等各種方式申領(lǐng)貸記卡，并在各金額機(jī)構(gòu)申請(qǐng)多臺(tái)POS機(jī)以虛假交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。初步統(tǒng)計(jì)，套現(xiàn)數(shù)額在180萬(wàn)元以上，造成該銀行義烏支行截止今年2月20日為止的資金逾期49萬(wàn)多元未還。

　　接到受害單位的報(bào)案后，義烏市公安局經(jīng)過(guò)審查，于3月24日立案進(jìn)行偵查，隨之一樁非法套現(xiàn)大案浮出水面。 據(jù)調(diào)查，到2009年6月26日POS機(jī)被銀聯(lián)收回時(shí)，王某的“地下銀行”共計(jì)為持卡人套現(xiàn)金額高達(dá)3396萬(wàn)元。

　　3月30日，王某被義烏市公安局抓獲歸案，當(dāng)天因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被刑事拘留。5月6日王某被正式批捕。(完)