中新網(wǎng)常州八月二十五日電(史建文 唐娟)記者25日從江蘇常州警方了解到，一伙不法分子利用境外買來(lái)的信用卡信息，克隆假卡套現(xiàn)，在常州實(shí)施犯罪時(shí)被警方連窩端掉，十一名犯罪嫌疑人被刑事拘留。據(jù)負(fù)責(zé)此案的警官徐政介紹，在查獲該案頭目的筆記本中發(fā)現(xiàn)大量從境外購(gòu)卡的信息和交易信息，因此隨著案情的進(jìn)一步偵破，此案所涉金額將非常巨大。

　　七月三十一日下午，中國(guó)工商銀行北京總行致電常州分行，告之常州的二臺(tái)POS機(jī)上有異常，一下午時(shí)間有四十八筆境外信用卡結(jié)算，請(qǐng)他們?nèi)ゲ榭匆幌�。銀行工作人員隨即找來(lái)二臺(tái)POS機(jī)的商戶焦某、潘某，經(jīng)詢問(wèn)未見(jiàn)異常，但警覺(jué)的工作人員還是請(qǐng)來(lái)了常州經(jīng)偵的徐政隊(duì)長(zhǎng)。在與犯罪嫌疑人數(shù)個(gè)小時(shí)的周旋下，二人終于露了馬腳，招認(rèn)了刷境外卡套現(xiàn)的犯罪事實(shí)，并供出了上線也在常州等著分贓的情況。經(jīng)偵警方立即出警實(shí)施抓捕，在八月一日凌晨的抓捕行動(dòng)中，不僅抓到了潘、焦二人的上線楊某、方某，還順藤摸瓜將該團(tuán)伙的“頂頭大姐大”余某抓獲。

　　據(jù)徐政警官介紹，這伙人非常狡猾，平時(shí)他們都是在網(wǎng)上聯(lián)系，互相之間并不見(jiàn)面，分贓時(shí)也是單線聯(lián)系，而且之間都有暗語(yǔ)，如果不是在細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)了端倪，很有可能只是抓住了焦、潘二人，其上線會(huì)立即散去，轉(zhuǎn)移到其它省市做案。

　　經(jīng)初步審問(wèn)，余某是頂頭人物，她負(fù)責(zé)從境外不法分子手中買“料”，也就是信用卡信息，然后將其賣給他人，其他人再尋找終端POS機(jī)套現(xiàn)。目前抓獲的犯罪嫌疑人僅是她交易的一個(gè)分支而已，在查獲的她的電腦中發(fā)現(xiàn)大量境外信用卡信息和交易信息。雖然余某只有初中文化，但通過(guò)與境外的不法交易，她已經(jīng)深諳其道，她不僅能對(duì)境外提供的信用卡信息的有效性進(jìn)行技術(shù)甄別，同時(shí)對(duì)內(nèi)的組織分工也非常嚴(yán)密，她發(fā)展的下線分布于江、浙、滬等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。

　　徐政隊(duì)長(zhǎng)介紹，因?yàn)橥鈬?guó)人的用卡習(xí)慣和國(guó)內(nèi)人不同，因此只要信息卡信息是可用的犯罪人就能得逞。在潘、焦二人租用的辦公室內(nèi)發(fā)現(xiàn)了寫(xiě)卡器、磁卡等做案工具，通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)短短幾天就有澳大利亞、西班牙、南非、羅馬尼亞等外國(guó)人的信用卡被二人盜刷，非法所得在三十余萬(wàn)元。

　　近年來(lái)，國(guó)內(nèi)信用卡詐騙的案子時(shí)有發(fā)生，但利用境外信用卡套現(xiàn)的案子卻不多見(jiàn)。常州經(jīng)偵大隊(duì)徐政隊(duì)長(zhǎng)介紹說(shuō)，境內(nèi)外銀行結(jié)算有時(shí)間差，等到國(guó)內(nèi)銀行發(fā)現(xiàn)損失已無(wú)從追查，另外境外的信用卡有保險(xiǎn)，因此境外失主即便是發(fā)現(xiàn)損失，也只會(huì)選擇保險(xiǎn)公司理賠，這給了境內(nèi)外不法分子可乘之機(jī)，同時(shí)也暴露出銀行結(jié)算系統(tǒng)存在漏洞。