提 要

　　一個(gè)年僅29歲的女子，操縱百余人，非法吸收公眾存款2.8億元；并騙得資金7382萬元，受害群眾達(dá)到1500余人、遍及全國20多個(gè)縣市。

　　塵封10年的這樁金融大案，無論案情還是偵破經(jīng)過，都可謂“驚心動(dòng)魄”。日前，當(dāng)年負(fù)責(zé)該案預(yù)審工作的刑偵精英，向本報(bào)記者揭開了背后的故事。

　　詐騙數(shù)億 案情驚動(dòng)公安部

　　12月21日，荊州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長陳道忠的辦公室。

　　記者的采訪喚起了陳道忠的回憶。雖然已偵結(jié)了整整10年，但談起當(dāng)年由他預(yù)審的“湖北首例金融詐騙案”，他依然記憶猶新。他概括說，這起案件的一些數(shù)字可謂“驚心動(dòng)魄”。

　　周明容，一個(gè)年僅29歲的無業(yè)女子，從1996年1月至1997年5月，操縱一個(gè)百余人的吸儲(chǔ)網(wǎng)絡(luò)，以高額利息為誘餌，非法吸收公眾存款2.8億元；還采取偽造存單，更改匯票、詐騙貸款等手段，騙得國家、集體和個(gè)人資金7382萬元。受害群眾達(dá)到1500余人、遍及全國20多個(gè)縣市。

　　1997年5月6日，周明容悄然隱匿。這一消息不脛而走。受騙群眾得知畢生的積蓄可能化為烏有，個(gè)個(gè)義憤填膺，有的痛不欲生，多次尋求自殺，有的一夜之間精神失常，有的要找牽線的中間人拼命……廣大儲(chǔ)戶惶恐不安，蜂擁至各個(gè)儲(chǔ)蓄所競(jìng)相取款。銀行抽調(diào)了機(jī)關(guān)人員，尚不足以應(yīng)付，各家銀行告急，短短幾天，金融機(jī)構(gòu)兌付資金數(shù)以億計(jì)。

　　案情驚動(dòng)了當(dāng)時(shí)的省主要領(lǐng)導(dǎo)，明確指示必須盡快破案，盡量挽回?fù)p失，全力維護(hù)穩(wěn)定。中國人民銀行派出工作組，到荊州市了解案情；省公安廳迅速派員參與偵辦案件。

　　當(dāng)年5月8日，荊州市公安局成立“5·8”特大金融詐騙案(以下稱周案)專案指揮部，抽調(diào)局機(jī)關(guān)三分之一以上的警力，又借調(diào)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)骨干，組成了94人的強(qiáng)大專案組。并分為接待、追逃、查賬、取證等8個(gè)小組，分頭開展工作。專案?jìng)刹橐婚_始，就如離弦之箭，高速運(yùn)行。

　　出逃十天 主犯湛江落網(wǎng)

　　陳道忠回憶，當(dāng)時(shí)，根據(jù)初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)周明容系案件的關(guān)鍵人物，只有周落網(wǎng)，案件才能實(shí)質(zhì)性突破。

　　專案民警迅速摸排出周明容的親戚朋友、同學(xué)同鄉(xiāng)40余人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周明容托人將兒子送到了潛江一親戚家。專案民警隨即對(duì)該親戚家實(shí)施監(jiān)控，寄希望于周明容同其兒子聯(lián)系，然后調(diào)查出其去向。但是一周過后，專班民警毫無收獲。

　　專案民警獲悉，周明容的丈夫在武漢某公司開車，周與該公司董事長李某熟悉，并且她賬戶上的部分資金流向了該公司。民警隨即找到了周某的丈夫和李某。李某坦陳自己確實(shí)與周熟悉，但卻說自己在當(dāng)年5月3日后，也與周失去了聯(lián)系。周的丈夫也以自己與周明容分居近一年為由，稱自己對(duì)周明容的近況概不知曉。因涉嫌包庇和非法隱匿贓款，民警決定，將兩人帶回荊州留置審查。

　　5月13日深夜，追捕組對(duì)摸排出的關(guān)系人進(jìn)行了全面梳理，發(fā)現(xiàn)了一條有價(jià)值的線索：周明容曾與荊州一單位公務(wù)員呂某電話聯(lián)系過。警方隨即傳喚了呂某。

　　經(jīng)過6小時(shí)的較量，呂某終于交代：5月7日凌晨，應(yīng)周明容的要求，他開車將周送到武漢某公司，交給該公司董事長李某。民警轉(zhuǎn)而再審查李某，李某先是說周明容已北上黑龍江漠河，后又交代，周明容已到深圳市的區(qū)某處藏身。民警隨后多方證實(shí)，周明容確實(shí)乘上了南下的火車，并獲悉與周明容同行的有一個(gè)姓黃的生意人。

　　5月15日，專班兵分兩路，一班人馬趕到武漢，一班人馬前往深圳�？磥�，就要抓到周明容了，沒料到陡生波瀾——當(dāng)天下午2時(shí)30分，陳道忠等干警獲悉，區(qū)某已從深圳到武漢。專班民警隨即將區(qū)某控制，并從區(qū)某處證實(shí)：李某在說謊，周明容沒去深圳。

　　隨后，專班民警獲悉，與周同行的黃姓生意人正在廣州，深圳追捕組接到指令，立即馬不停蹄返身前往廣州。16日清晨，追捕專班在廣州新時(shí)代酒店守候4個(gè)小時(shí)后，將黃某抓獲。黃交代，他受武漢某公司的李某之托，將周明容帶到了湛江市遂溪縣，交給了一個(gè)姓肖的生意人。追捕組直奔機(jī)場(chǎng)，于清晨7時(shí)登上了飛往湛江的班機(jī)。當(dāng)日下午2時(shí)30分，在遂溪警方的協(xié)助下，專班民警在肖某妹妹家將風(fēng)聲鶴唳之中的周明容擒獲。此時(shí)，距周明容出逃僅僅10天。

　　17日下午6時(shí)，周明容被押回荊州。隨著周明容的落網(wǎng)，一個(gè)個(gè)犯罪嫌疑人放棄了幻想，紛紛交代了自己的罪行。

　　反復(fù)查證 追回巨額贓款

　　此時(shí)，警方相繼抓獲52名涉案犯罪嫌疑人，全部作案人員無一漏網(wǎng)。

　　陳道忠介紹，這些人之間的關(guān)系，就像后來的傳銷一樣。周明容為金字塔頂點(diǎn)的人物，而直接為周明容攬儲(chǔ)的“二傳手”有31名，每名“二傳手”之下又有3到7名“三傳手”，每名“三傳手”之下又有若干“四傳手”……這樣一個(gè)金字塔式的網(wǎng)絡(luò)涉及儲(chǔ)戶達(dá)7000多人，取證的難度之大不言而喻。對(duì)每一筆攬儲(chǔ)的查證，都需要經(jīng)過詢問周明容、詢問中介人、訪問儲(chǔ)戶、查對(duì)賬目、復(fù)印票證等幾個(gè)環(huán)節(jié)，以及核實(shí)攬儲(chǔ)金額、貼水比例、實(shí)際損失幾道程序。如辦案人員在審查“二傳手”王某的過程中，為核實(shí)一筆20萬元款項(xiàng)的去向，先后審訊周明容、傳喚“三傳手”、尋找旁證人，反反復(fù)復(fù)達(dá)12次。

　　一摞摞材料匯聚成本，但幾十人分頭搜集的證據(jù)怎樣吻合、形成證據(jù)鏈？這又是難題。專班民警總結(jié)出“分頭閱卷、擬出提綱、集中討論、合理取舍、分類裝卷”的材料合攏方法。3個(gè)月里，取證組穿梭于看守所、銀行及數(shù)千儲(chǔ)戶之間，審訊犯罪嫌疑人953場(chǎng)，復(fù)印賬目5萬多頁，走訪儲(chǔ)戶5萬余人次，最終形成了50冊(cè)、5000頁、240萬字的案件卷宗，摞起來有一兩米高。最后，1355筆犯罪事實(shí)無一遺漏，全部水落石出。

　　翔實(shí)的取證資料，為追贓工作鋪平了道路。根據(jù)偵查，專班民警發(fā)現(xiàn)：贓款的最大流向是武漢某公司，大部分資金已變成了房地產(chǎn)，專案組與有關(guān)部門接洽，在先期查封的基礎(chǔ)上，先后5次派出專班，聘請(qǐng)權(quán)威部門對(duì)該公司進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估，對(duì)該公司的資產(chǎn)進(jìn)行了認(rèn)定。

　　經(jīng)過艱苦偵查，專班民警查清了7382萬元贓款去向，隨后追回贓款及贓物折合人民幣6741萬元。

　　追贓中，難度最大的是要將散落在省內(nèi)成千上萬儲(chǔ)戶手中的3600余萬元高息貼水追回。陳道忠稱：一個(gè)儲(chǔ)戶所得貼水多則數(shù)萬元，少則幾百元。線索千頭萬緒，情況千差萬別。需踏遍千家萬戶，費(fèi)盡千言萬語�！斑@是辦案后期的最大難點(diǎn)”。為防止重復(fù)或遺漏，追贓組采取“按人分錢、順線追查、一追到底”的辦法操作。有時(shí)為了追回幾百元的贓款，辦案民警要跋涉數(shù)百公里；有的儲(chǔ)戶故意回避，辦案人員三顧茅廬，十顧茅廬，不找到人不罷休；還有個(gè)別儲(chǔ)戶公然拒絕退贓，民警排除萬難一追到底。最后，經(jīng)過辦案民警艱苦而細(xì)致的工作，3600萬元的貼水，追回3300萬元。1997年8月8日，警方將285筆、涉及1503個(gè)儲(chǔ)戶、總額為2189萬元的個(gè)人損失，以現(xiàn)金形式、按本金100%的比例一次性全部退還。

　　至此，案件才算成功結(jié)案。全案審查289人，逮捕13人，刑事拘留33人，監(jiān)視居住59人，取保候?qū)?0人，留置審查145人。案件偵破專班被公安部記集體一等功。 （記者 姜遠(yuǎn)海 葉明蓉 通訊員龔軒 汪濤 吳攀攀）