周賀云只是一個(gè)普通的阜陽(yáng)居民，而“劉向洋”則是“成都泰龍通信股份有限公司安徽總代理董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理”。若非一起非法集資案東窗事發(fā)，沒(méi)人會(huì)把這兩個(gè)人聯(lián)系在一起。
2006年3月，周賀云化名“劉向洋”，和兩個(gè)同伙以光纖到戶工程項(xiàng)目為名，以高額利息回報(bào)(三個(gè)月內(nèi)返本，并付20%利息)為誘餌，向阜陽(yáng)居民募集資金，僅8天時(shí)間，就吸收投資戶142人，資金339萬(wàn)余元。
皖北非法集資案頻發(fā)
以聯(lián)營(yíng)入股、種植養(yǎng)殖為名集資的公司主要集中在亳州和阜陽(yáng)。截至6月14日，有25家公司被立案?jìng)刹椋姘?.7億元
在皖北的阜陽(yáng)和亳州，像“周賀云案”一樣涉嫌非法集資的案件近來(lái)呈現(xiàn)頻發(fā)趨勢(shì)。
今年1月4日，亳州利辛縣公安局接到報(bào)案，廣州愛(ài)絲化妝品有限公司以集資方式騙取群眾集資款。經(jīng)調(diào)查，廣州愛(ài)絲公司于2005年5月10日在利辛縣以陳秋麗名義注冊(cè)了“利辛冰花雪月化妝品店”，通過(guò)各種形式宣傳愛(ài)絲公司及“冰花雪月”化妝品，并以高額回報(bào)相許諾：客戶每集資給公司1萬(wàn)元，每月返利800元，滿3個(gè)月本息共返還12400元。
2005年12月15日，愛(ài)絲公司停止返款，相關(guān)責(zé)任人不知去向。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該公司僅在阜陽(yáng)市和亳州市就騙取群眾集資款1602萬(wàn)元，受害人數(shù)達(dá)400多人。
相距亳州不遠(yuǎn)的阜陽(yáng)，非法集資活動(dòng)也很猖獗。2月5日，阜陽(yáng)市下轄的界首市公安局接到群眾報(bào)案，成都麗金花玫瑰生物科技有限公司界首分公司涉嫌詐騙投資戶錢款。經(jīng)警方查證，該分公司非法吸收公眾存款800多萬(wàn)元，簽訂合同356份，230多人參與投資。
2月9日，亳州譙城區(qū)刑警大隊(duì)對(duì)設(shè)在亳州的麗金花公司總公司立案?jìng)刹�，抓獲董事長(zhǎng)王振華等6名嫌疑人。經(jīng)查，該公司非法吸收公眾存款9000多萬(wàn)元，涉及阜陽(yáng)、亳州、宿州和河南鹿邑、山東等地3000多投資戶，其中50%以上是農(nóng)民，女性居多。
據(jù)介紹，安徽非法融資的公司超過(guò)100家，金額超過(guò)20億元，涉及數(shù)萬(wàn)名投資者，一些人甚至不經(jīng)過(guò)工商注冊(cè)，許諾一周甚至隔天返還本息，短期內(nèi)騙取資金后即卷款潛逃。
安徽省公安廳調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在安徽，以聯(lián)營(yíng)入股、種植養(yǎng)殖為名向社會(huì)公眾募集資金的公司，已達(dá)到規(guī)模運(yùn)營(yíng)的有67家，涉及安徽10個(gè)地級(jí)市，主要在亳州和阜陽(yáng)。截至6月14日，有25家公司被立案?jìng)刹椋姘?.7億元，抓獲犯罪嫌疑人50多人。
隨著非法集資浪潮的不斷升溫，當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)已經(jīng)明顯感覺(jué)到儲(chǔ)蓄率的降低。2005年10月份，亳州市儲(chǔ)蓄存款數(shù)額比上月下降了8834萬(wàn)元，11月份，又下降了1001萬(wàn)元。而在往年，這兩個(gè)月份的儲(chǔ)蓄存款通常會(huì)增加1億余元。
非法集資用“實(shí)業(yè)”作偽裝
“拆東墻補(bǔ)西墻”，公司用募集的資金支付高息；有的公司將募集的資金藏匿、轉(zhuǎn)移、揮霍
“公司＋農(nóng)戶”是皖北最主要的集資模式。據(jù)調(diào)查，這些集資公司大多成立于2004年至2005年兩年間，多建有數(shù)百畝生態(tài)園基地。募集資金的名義主要是種植、養(yǎng)殖以及聯(lián)營(yíng)入股。以高額回報(bào)為誘餌，許諾的年回報(bào)率大都高達(dá)50%以上。
2005年以后，集資公司不再局限于農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)模式，很多公司以化妝品、光纖到戶工程等名目向社會(huì)集資。有些集資公司甚至借鑒傳銷的一些模式，定期舉行聚會(huì)，由“投資成功”者鼓吹大家參加。投資者還可以發(fā)展“下線”，這樣就能夠獲得一次性的提成。
工商注冊(cè)資料顯示，這些公司的注冊(cè)資金均在100萬(wàn)元左右，而募集資金的數(shù)額動(dòng)輒幾百萬(wàn)、上千萬(wàn)元。公司經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)從種植仙人掌、火龍果等植物到養(yǎng)殖梅花鹿等，籌建經(jīng)濟(jì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，以便吸引更多的資金，保持資金鏈的延續(xù)。這些公司支付的高利絕大多數(shù)來(lái)源于募集的資金，“拆東墻補(bǔ)西墻”，一旦資金鏈斷裂，公司必然崩盤。有的公司對(duì)募集的資金不作任何投資，當(dāng)作個(gè)人財(cái)產(chǎn)揮霍享用，或通過(guò)投資購(gòu)買等手段將募集資金藏匿、轉(zhuǎn)移。
“投資者”最初以生意人和干部居多。由于發(fā)財(cái)心切，投資渠道又比較單一，集資風(fēng)在當(dāng)?shù)芈�，越�?lái)越多的農(nóng)民也開(kāi)始卷入。亳州市銀監(jiān)分局局長(zhǎng)王曉方說(shuō)：“參加集資的群眾，大多缺乏投資理財(cái)?shù)钠鸫a常識(shí)。有的將幾十年的積蓄全部投進(jìn)去，有的將房子賣掉，將養(yǎng)老、防病的錢，甚至把親人車禍死亡的賠償款都投了進(jìn)去。”
非法集資為何難查禁
相關(guān)法律界定不明，監(jiān)管部門權(quán)責(zé)不清，目前對(duì)有些融資手段很難定性，使問(wèn)題積小成大、積少成多
非法集資如此猖獗，管理部門為何遲遲未能查禁呢？亳州市銀監(jiān)分局部門負(fù)責(zé)人張濤、梁禾介紹說(shuō)，按法律規(guī)定，對(duì)于“集資詐騙罪”，一個(gè)必備構(gòu)成要件是“以非法占有為目的”，而皖北很多集資公司都建有“種養(yǎng)基地”等融資載體，“如果對(duì)照現(xiàn)有的法規(guī)，對(duì)這種融資手段很難定性”。
亳州市委書(shū)記邵國(guó)荷說(shuō)，公安機(jī)關(guān)查處涉嫌“非法集資”案件，一般要以有關(guān)行政機(jī)關(guān)的初步認(rèn)定為前提，但目前對(duì)“非法集資”的認(rèn)定，銀監(jiān)、工商等部門之間時(shí)常“踢皮球”，使問(wèn)題積小成大、積少成多。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)非法集資的認(rèn)定、查處和取締及相關(guān)的組織協(xié)調(diào)工作。亳州市銀監(jiān)分局等基層銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)人反映，因?yàn)槿狈φ{(diào)查手段、處置職權(quán)，他們難司其職。據(jù)介紹，銀監(jiān)部門只對(duì)銀行業(yè)擁有現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)、處罰權(quán)等職能，并不適用于一般企業(yè)。
2004年亳州市銀監(jiān)分局成立后，對(duì)亳州市非法集資猖獗也有所認(rèn)識(shí)，曾組織調(diào)查組赴一些企業(yè)調(diào)查�！拔覀兯奶幣霰冢械钠髽I(yè)接待，有的連面都不給見(jiàn)，更別說(shuō)查賬了，這些企業(yè)知道我們沒(méi)有手段，拿他們沒(méi)辦法�！� (據(jù)人民日?qǐng)?bào)；何聰）
