中新網(wǎng)3月2日電 據(jù)國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站消息，國(guó)家外匯管理局在去年下半年開展的外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)，一些銀行存在違反國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)以及大額和可疑外匯資金交易報(bào)告等有關(guān)規(guī)定的行為。
近年來，為了完善國(guó)際收支和外匯收支統(tǒng)計(jì)，加強(qiáng)對(duì)外匯收支的監(jiān)測(cè)預(yù)警，國(guó)家外匯管理局先后修訂了《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則》，發(fā)布了《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，對(duì)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作做出了明確規(guī)定。此外，根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，銀行還須履行大額和可疑外匯資金交易報(bào)告的職責(zé)。
從此次專項(xiàng)檢查情況看，絕大多數(shù)銀行都比較重視國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)以及大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作，能夠按照相關(guān)規(guī)定履行統(tǒng)計(jì)申報(bào)(報(bào)告)義務(wù)，但也在不同程度上存在一些問題。
一是部分銀行在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作中存在漏報(bào)、遲報(bào)、重復(fù)申報(bào)以及申報(bào)的項(xiàng)目、金額、交易信息不全等問題，影響了國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。例如，某銀行將2筆共計(jì)4330萬美元的境外索賠款收入錯(cuò)誤申報(bào)為出口貨款，將2筆共計(jì)1億美元的經(jīng)常項(xiàng)下航空客運(yùn)收入錯(cuò)誤申報(bào)為資本項(xiàng)下收入。某銀行信用卡中心所有跨境收匯均未進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)等。
二是在銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)中，一些銀行報(bào)送的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表未嚴(yán)格區(qū)分貿(mào)易、非貿(mào)易和資本項(xiàng)下的資金性質(zhì)，影響了結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性。例如，浙江省某銀行將2003年1-6月所有資本項(xiàng)下結(jié)匯共5287萬美元全部統(tǒng)計(jì)在貿(mào)易項(xiàng)下，造成貿(mào)易項(xiàng)下收匯結(jié)匯的虛增。北京某銀行2003年1-6月有1.52億美元的貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯被混入非貿(mào)易和資本項(xiàng)下結(jié)匯。
三是從大額和可疑外匯資金交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況看，部分銀行存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)大額外匯資金交易的情況，影響了反洗錢信息的全面性和準(zhǔn)確性。如廣東東莞市某銀行2003年4-6月漏報(bào)大額收匯、結(jié)匯資金交易19筆，涉及金額1980萬美元。北京某銀行2003年4-6月對(duì)一家公司的大額收匯情況共有13筆，1.705億美元未按規(guī)定報(bào)告。
國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)是編制國(guó)際收支平衡表的基礎(chǔ)，結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是對(duì)本外幣間兌換活動(dòng)的全面監(jiān)測(cè)，金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易的報(bào)告則是外匯領(lǐng)域反洗錢信息的重要來源。如果銀行不認(rèn)真履行有關(guān)統(tǒng)計(jì)申報(bào)和報(bào)告義務(wù)，就會(huì)影響國(guó)家宏觀監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，屬于嚴(yán)重違反外匯管理規(guī)定的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條規(guī)定，外匯局可以責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并處5萬元以上30萬元以下罰款的處罰。
目前銀行已開始積極采取措施改進(jìn)有關(guān)統(tǒng)計(jì)申報(bào)和報(bào)告工作,確保申報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。國(guó)家外匯管理局將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)銀行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、大額和可疑外匯資金交易報(bào)告的檢查力度，對(duì)銀行的違規(guī)行為，一經(jīng)查實(shí)，將按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。
