中新網(wǎng)6月26日電 中國(guó)人民銀行近日發(fā)布公告，就《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。全文如下：
中國(guó)人民銀行關(guān)于征求《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》意見(jiàn)的公告
為維護(hù)結(jié)售匯制度的正常秩序，便利境內(nèi)居民和非居民個(gè)人的外幣兌換行為，保障居民和非居民個(gè)人合法權(quán)益，中國(guó)人民銀行根據(jù)《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售付業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，制定了《外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法》�，F(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
對(duì)本辦法有意見(jiàn)及建議的單位和個(gè)人，請(qǐng)于2003年7月10日前以信函、電子郵件或傳真方式反饋給國(guó)家外匯管理局。
聯(lián)系人：朱天弋、賈寧
通訊地址：北京市海淀區(qū)阜成路18號(hào)華融大廈國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司
郵政編碼：100037
電子郵件：shzh-tj@safe.gov.cn;shzh-shzh2@safe.gov.cn
傳真：010-68402315
中國(guó)人民銀行
二○○三年六月二十三日
外幣代兌點(diǎn)管理暫行辦法〈征求意見(jiàn)稿〉
第一條為規(guī)范外幣代兌點(diǎn)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條本辦法所稱外幣代兌點(diǎn),是指與具有外幣兌換(或結(jié)售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行(以下簡(jiǎn)稱銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱代兌機(jī)構(gòu))。
第三條外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的貨幣品種限于可自由兌換貨幣的現(xiàn)鈔及旅行支票。
外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內(nèi)居民個(gè)人及非居民個(gè)人用外幣兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。
非居民個(gè)人若將在外幣代兌點(diǎn)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌點(diǎn)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。
居民個(gè)人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。
第四條外匯局及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。
第五條銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須制定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程,并向外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。
管理規(guī)定及操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)包括:外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換牌價(jià)管理、外幣結(jié)匯水單的管理與使用、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險(xiǎn)控制及責(zé)任分擔(dān)、糾紛處理原則、外幣庫(kù)存限額和管理、工作人員管理等。
第六條銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機(jī)構(gòu)簽定授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議,明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及糾紛處理原則,并向外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。書(shū)面協(xié)議應(yīng)包括本辦法第五條規(guī)定的管理規(guī)定及操作規(guī)程的主要內(nèi)容。在備案確認(rèn)前,代兌機(jī)構(gòu)不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
第七條授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料。
(一)授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)；
(二)代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明；
(三)授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
(四)己簽定的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書(shū)面協(xié)議；
(五)外幣代兌點(diǎn)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；
(六)外匯局要求的其他材料。
外匯局分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到上述材料之日起30日內(nèi)給予確認(rèn)或不予確認(rèn)復(fù)函。授權(quán)銀行如獲外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)不予確認(rèn)的復(fù)函,自收到復(fù)函之日起半年內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的備案申請(qǐng)。
第八條代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場(chǎng)所,原則上須是地處人流稠密的口岸、機(jī)場(chǎng)、車站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等。
第九條代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)有境內(nèi)法人資格；
(二)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
(三)不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；
(四)具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)措施；
(五)授權(quán)銀行要求的其他條件。
第十條代兌機(jī)構(gòu)只能與同城的一家銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。
代兌機(jī)構(gòu)可以與簽約銀行協(xié)議約定設(shè)置多家外幣兌換點(diǎn)。
第十一條銀行終止與授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應(yīng)在協(xié)議終止后10日內(nèi)向外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。
第十二條外幣代兌點(diǎn)實(shí)行掛牌經(jīng)營(yíng)。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí),必須在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置懸掛“××銀行(授權(quán)銀行名稱)外幣代兌點(diǎn)”銘牌。銘牌樣式由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)規(guī)范。
第十三條外幣代兌點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公布外幣兌換牌價(jià)。
第十四條外幣代兌點(diǎn)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨(dú)核算。
第十五條外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣結(jié)匯水單,不得以其他單證代替外幣結(jié)匯水單。外幣結(jié)匯水單由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)提供并管理。
外幣結(jié)匯水單需記錄以下內(nèi)容,內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容:客戶姓名、客戶國(guó)籍、證件種類及號(hào)碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價(jià)等。
外幣代兌點(diǎn)留存的外幣結(jié)匯水單應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。外幣代兌點(diǎn)使用外幣結(jié)匯水單應(yīng)當(dāng)套寫(xiě),一式不得少于三聯(lián)。一聯(lián)交客戶留存,一聯(lián)送授權(quán)銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌點(diǎn)留存做賬使用。授權(quán)銀行和外幣代兌點(diǎn)須保留外幣結(jié)匯水單5年備查。
外幣代兌點(diǎn)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在外幣結(jié)匯水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。
第十六條外幣代兌點(diǎn)應(yīng)當(dāng)遵守授權(quán)銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。
外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫(kù)存限額,由其授權(quán)銀行核定,原則上在每個(gè)營(yíng)業(yè)日終了時(shí)不得超過(guò)等值1萬(wàn)美元。
第十七條授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌點(diǎn)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
外幣代兌點(diǎn)的從業(yè)人員必須具備以下條件：
(一)鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力；
(二)相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)；
(三)授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力。
第十八條授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》及有關(guān)規(guī)定、銀行結(jié)售匯有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度,將與其授權(quán)的外幣代兌點(diǎn)辦理的兌換業(yè)務(wù)內(nèi)容合并報(bào)送,履行統(tǒng)計(jì)申報(bào)義務(wù)。
第十九條授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌點(diǎn)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌點(diǎn)未按規(guī)定使用外幣結(jié)匯水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定及其他違反國(guó)家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正并向外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十條授權(quán)銀行和外幣代兌點(diǎn)有以下行為之一的,由外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰:
(一)未將外幣代兌點(diǎn)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行備案,外幣代兌點(diǎn)開(kāi)辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十一條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行和外幣代兌點(diǎn)進(jìn)行處罰。
(二)違反匯率管理規(guī)定制定外幣兌換牌價(jià)的,由外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十三條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
(三)授權(quán)銀行未按照規(guī)定監(jiān)督外幣代兌點(diǎn)使用外幣結(jié)匯水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行進(jìn)行處罰。
(四)授權(quán)銀行和外幣代兌點(diǎn)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為的,由外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處罰。
第二十一條本辦法施行前設(shè)立的外幣代兌點(diǎn),應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起兩個(gè)月內(nèi),由其授權(quán)銀行按本辦法規(guī)定的要求向外匯局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)補(bǔ)辦備案手續(xù)。
第二十二條本辦法自2003年月日起施行。
