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　　解說(shuō)：

　　“糧食豐收之后，必須提防鼠患”，這句貼在農(nóng)村宣傳欄中的宣傳語(yǔ)您大概不陌生，生活中鼠患有秘方應(yīng)對(duì)，而金融領(lǐng)域的碩鼠而狡猾的多。

　　今年4月，兩起“老鼠倉(cāng)”案終于水落石出。上投摩根基金公司研究員唐建兩年前利用職務(wù)之便，以父親和他人的賬戶名義違規(guī)操作股票，于基金建倉(cāng)前買(mǎi)入，又在基金賣出之前先期拋售，非法獲利約153萬(wàn)元。與之異曲同工的是，南方基金公司的基金經(jīng)理王黎敏以類似的手段從自己所管理的基金股份中非法獲利約150萬(wàn)元。

　　像唐建和王黎敏這樣，利用職務(wù)便利獲得未公開(kāi)的經(jīng)營(yíng)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，暗渡陳倉(cāng)，謀取非法利益和巨額利潤(rùn)的行為被稱為“老鼠倉(cāng)”行為。

　　雖然今年4月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消了兩起“老鼠倉(cāng)”案當(dāng)事人的基金從業(yè)資格，沒(méi)收全部非法所得，并各處罰款50萬(wàn)元，但人們的議論還是沸沸揚(yáng)揚(yáng)。有人質(zhì)疑，對(duì)“老鼠倉(cāng)”的行政處罰已經(jīng)塵埃落定，為什么仍遲遲不啟動(dòng)對(duì)他們的刑事責(zé)任的追究呢？如今，正在審議的《刑法(修正案起草案)》有望填補(bǔ)對(duì)“老鼠倉(cāng)”行為的刑法監(jiān)管空白。草案規(guī)定，基金管理公司、證券公司、商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的經(jīng)營(yíng)信息，違反規(guī)定從事與該信息相關(guān)的交易活動(dòng)，或者建議他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的依照刑法相關(guān)規(guī)定處罰。

　　根據(jù)這一條款，“老鼠倉(cāng)”行為情節(jié)特別嚴(yán)重的，當(dāng)事人將被處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

　　民眾1：

　　有百天照，理發(fā)，剔胎毛這種。

　　記者：

　　當(dāng)時(shí)你覺(jué)得你的個(gè)人電話怎么會(huì)泄漏出去？

　　民眾1：

　　覺(jué)得可能是醫(yī)院泄漏出去的。

　　伊先生(鄭州市市民)：

　　我當(dāng)時(shí)就很奇怪，你怎么知道我結(jié)婚了，他說(shuō)我們跟民政局有合作關(guān)系。

　　民眾2：

　　他肯定有內(nèi)部人。

　　解說(shuō)：

　　在今天，個(gè)人信息被泄漏的事件屢屢發(fā)生，我們?cè)跓�惱之余該怎么辦，目前中國(guó)尚缺乏一部全面規(guī)范公民個(gè)人信息保護(hù)的專門(mén)法律。

　　雖然《個(gè)人信息保護(hù)法》已經(jīng)形成了草案，但立法程序仍在推進(jìn)當(dāng)中，還沒(méi)有實(shí)質(zhì)發(fā)展。在這種背景下，此次《刑法(修正案起草案)》增設(shè)條款規(guī)定：國(guó)家機(jī)關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，將本單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處罰金。竊取、收買(mǎi)或者以其他方法非法獲取上述信息的，情節(jié)嚴(yán)重的依照錢(qián)款的規(guī)定處罰。

　　隨著時(shí)代的發(fā)展，一些新的問(wèn)題逐漸出現(xiàn)，如何杜絕“老鼠倉(cāng)”，怎樣保護(hù)個(gè)人信息，怎么懲處傳銷人員等等，這些問(wèn)題困擾著人們，給法律提出新的考驗(yàn)。隨著《刑法(草案)》的出首，這些問(wèn)題有望得到強(qiáng)有力的法律支撐，然而立法能成為解決問(wèn)題的全部答案嗎？也許，我們還有很長(zhǎng)的路要走。

　　主持人：

　　買(mǎi)賣個(gè)人信息情節(jié)嚴(yán)重，我們聽(tīng)上去這是一個(gè)比較模糊的概念，這個(gè)情節(jié)嚴(yán)重，怎么理解情節(jié)嚴(yán)重，是把我的身份證號(hào)碼賣出去了叫情節(jié)嚴(yán)重，還是說(shuō)賣給十家公司就叫情節(jié)嚴(yán)重，這個(gè)怎么去定義它？

　　盧建平：

　　我想可以從幾個(gè)方面來(lái)界定它，一個(gè)就是說(shuō)信息數(shù)量本身，它講的信息量大小，比如說(shuō)以前報(bào)紙上曾經(jīng)報(bào)道過(guò)，有專門(mén)的公司或者專門(mén)的中介機(jī)構(gòu)專門(mén)向一些特定的行業(yè)推銷，再有比如幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)個(gè)人手機(jī)號(hào)碼或者說(shuō)家庭電話光盤(pán)，這算一個(gè)情節(jié)嚴(yán)重。

　　第二就是他行為的次數(shù)，比如在一年之內(nèi)或者連續(xù)幾年當(dāng)中連續(xù)不斷的一犯再犯，或者盡管收購(gòu)了一些相關(guān)的行政處罰還屢教不改的。

　　第三情形可能就會(huì)涉及一些國(guó)外法律當(dāng)中會(huì)有這樣的規(guī)定，就是所謂敏感信息，比如涉及一個(gè)人的宗教信仰、他的政治見(jiàn)解或者說(shuō)他的一些思想觀點(diǎn)，諸如此類，如果這個(gè)信息一旦泄漏，對(duì)于這個(gè)人包括一些不愿意公開(kāi)的個(gè)人隱私，如果這些信息一旦泄漏，對(duì)于這個(gè)人的聲譽(yù)、形象或者人格尊嚴(yán)將會(huì)帶來(lái)很大的損害。

　　這三種情形我想可以概括為情節(jié)嚴(yán)重。

　　主持人：

　　在沒(méi)有這樣一個(gè)修正案以前，在現(xiàn)行的法律框架下遇到這種情況我們有什么方式來(lái)保護(hù)自己？一旦個(gè)人信息被泄漏了，我們?cè)趺崔k？

　　盧建平：

　　理論上可以走，比如像《民法》上的所謂侵權(quán)自訴，就是我的權(quán)利受到侵害，我可以走民事賠償?shù)姆绞�。但是因�(yàn)檫@種東西往往是我孤立的一個(gè)個(gè)人，我的信息比如我的家庭電話或者說(shuō)我個(gè)人的出生年月日、我的身份證號(hào)碼，或者說(shuō)我的其他一些反映我職業(yè)狀況或者家庭狀況的信息被人家侵犯，我所面對(duì)的可能是一個(gè)黑幕，這個(gè)黑幕可能就是一個(gè)全國(guó)的或者說(shuō)全球性的商業(yè)性的公司，所以最近這幾天，盡管我在旅途當(dāng)中，這樣的電話和短信還是屢屢不斷的，比如有保險(xiǎn)公司推銷業(yè)務(wù)的，有買(mǎi)房的，有推銷汽車的。

　　主持人：

　　現(xiàn)在一旦這個(gè)《刑法(修正案)》生效以后，我們?cè)趺蠢�用它�?lái)保護(hù)我們自己的權(quán)利？

　　盧建平：

　　現(xiàn)在看起來(lái)還是有一定難度的。

　　主持人：

　　為什么？

　　盧建平：

　　一個(gè)是在我們國(guó)家，對(duì)于這些個(gè)人信息，普通百姓真正把它當(dāng)回事的可能還不多，即便是像我們可能對(duì)個(gè)人權(quán)利相對(duì)而言比較敏感一些或者看的重一些，也會(huì)覺(jué)得這樣的事情要調(diào)查，要取證，要進(jìn)入法律程序，好像是給自己增加了很多不必要的麻煩。再說(shuō)，這類公司、這類企業(yè)可能也有相應(yīng)的保護(hù)的考慮，我想最主要的原因可能還是我們國(guó)家對(duì)于這些個(gè)人信息沒(méi)有一個(gè)完善的法律規(guī)定作為一個(gè)前提放在那里。所以我們國(guó)家一部非常重要的法律《個(gè)人信息安全法》現(xiàn)在還正在審議當(dāng)中，這個(gè)法律應(yīng)該是我們現(xiàn)在《刑法》要加進(jìn)去這條規(guī)定的前提。

　　主持人：

　　這次的《刑法(修正案)》也提到了人們非常關(guān)注的對(duì)于“老鼠倉(cāng)”的處罰，有些人就提出來(lái)這樣一個(gè)看法，以前有挪用資金罪最高可以判15年，但是挪用資金罪只是在一個(gè)公司，會(huì)在內(nèi)部產(chǎn)生影響，再有限它也是有邊際的。但是“老鼠倉(cāng)”不一樣，它一旦出事，影響的就不是一個(gè)公司，也不是可以計(jì)算的數(shù)字了，為什么如果在這方面量刑的話，最高的量刑空間還是很少，為什么？

　　盧建平：

　　我想這可能也是反映出一個(gè)立法者的謹(jǐn)慎，“老鼠倉(cāng)”這個(gè)行為從實(shí)質(zhì)上來(lái)說(shuō)，它屬于法律上的背信行為，就是特定的證券、保險(xiǎn)或者說(shuō)期貨、基金投資公司的創(chuàng)業(yè)人員違背了投資人的委托，違背了投資人的信任，利用你的職務(wù)便利，利用他人的資金給自己牟利，這是一種典型的損人利己的行為。

　　背信行為在我們的《公司法》里面已經(jīng)有普遍的規(guī)定，但是要進(jìn)入《刑法》，我們要非常慎重，要選擇，所以我們國(guó)家《刑法》首先是從國(guó)家工作人員、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位的董事、經(jīng)理開(kāi)始，如果你違背信任，你利用職權(quán)，從事給親友牟利的業(yè)務(wù)，或者說(shuō)經(jīng)營(yíng)跟你這個(gè)國(guó)有公司董事、經(jīng)理任職相同的同類業(yè)務(wù)為自己牟利，那么這個(gè)就是典型的背信行為，但是它的主體范圍很小。后來(lái)發(fā)現(xiàn)這種背信行為在證券期貨公司這個(gè)行業(yè)里面也比較普遍，所以我們又把這個(gè)范圍又?jǐn)U大到了證券期貨公司。這次增加了懲處“老鼠倉(cāng)”這樣的行為，主體范圍進(jìn)一步擴(kuò)大到了證券期貨以外的基金類的公司、企業(yè)。

　　主持人：

　　對(duì)于普通老百姓來(lái)說(shuō)，的確，懲處“老鼠倉(cāng)”已經(jīng)進(jìn)了新的刑法的話，對(duì)于很多老百姓來(lái)說(shuō)是一個(gè)希望，也是一種寬慰。但問(wèn)題是，這樣一個(gè)新的條款怎么能夠很好地落實(shí)下去，因?yàn)榻裉炜吹搅撕芏嘣u(píng)論都在紛紛質(zhì)疑，這樣一個(gè)條款怎么能夠真正落實(shí)？

　　盧建平：

　　我想這個(gè)問(wèn)題不單單是針對(duì)“老鼠倉(cāng)”的個(gè)案，這是一個(gè)普遍的問(wèn)題，我們每一次《刑法》修正都要修改掉一些規(guī)定，但主要還是增加一些新的規(guī)定，這些新的規(guī)定它的有效實(shí)施可能需要幾個(gè)前提，一個(gè)比如說(shuō)要有完備的行政法律法規(guī)作為前置，比如說(shuō)證券期貨類的或者基金類的法律，針對(duì)“老鼠倉(cāng)”行為，比如針對(duì)買(mǎi)賣個(gè)人信息的，《個(gè)人信息安全法》這個(gè)前提必須要有，那就是形成一個(gè)完整的制度。

　　另外一個(gè)，我們現(xiàn)有的法律規(guī)定，它適用的要件不能要求過(guò)高，比如受賄罪里面可能就有這樣的問(wèn)題，為他人謀取不正當(dāng)利益或者為他人謀取利益，這個(gè)實(shí)踐當(dāng)中要證明起來(lái)很困難，往往有的時(shí)候因?yàn)槿狈�這個(gè)要件，這個(gè)罪就定不了，律師往往就拿這個(gè)作為他辯護(hù)的主要理由。

　　所以法律的前置，法律本身的靈活性，當(dāng)然我們說(shuō)還需要有執(zhí)法人員的專業(yè)素質(zhì)，他必須是這個(gè)領(lǐng)域的行家里手，這些條件加起來(lái)，我想能夠保證法律的有效實(shí)施。