外匯局出臺(tái)新規(guī) 嚴(yán)厲打擊熱錢(qián)違規(guī)流入

　　美國(guó)量化寬松的貨幣政策導(dǎo)致境外資金大量流入，顯然已經(jīng)引起相關(guān)部門(mén)的高度重視。在連續(xù)對(duì)部分違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)的銀行、企業(yè)、個(gè)人進(jìn)行通報(bào)后，外匯局近日又向地方分局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（下稱《通知》），旨在進(jìn)一步打擊隱藏在跨境資金中的“熱錢(qián)”。

　　《通知》要求，完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，增加對(duì)銀行按收付實(shí)現(xiàn)制計(jì)算的頭寸余額實(shí)行下限管理。同時(shí)，調(diào)整出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查管理政策，下調(diào)出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查來(lái)料加工收匯比例至20%，嚴(yán)格辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)手續(xù)。業(yè)內(nèi)人士分析，這實(shí)則就是收緊了對(duì)出口收匯的限制。

　　《通知》同時(shí)指出，嚴(yán)格金融機(jī)構(gòu)短期外債指標(biāo)和對(duì)外擔(dān)保余額管理，外匯局會(huì)通過(guò)交叉比對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)和銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，監(jiān)測(cè)預(yù)警銀行違規(guī)借用短期外債與提供融資性對(duì)外擔(dān)保等情況，嚴(yán)格控制銀行超指標(biāo)經(jīng)營(yíng)行為。

　　此外，銀行人士認(rèn)為《通知》對(duì)外資流入的監(jiān)管更趨于嚴(yán)格�！锻ㄖ�》指出，要加強(qiáng)外商投資企業(yè)境外出資管理，進(jìn)一步明確實(shí)際繳款人與境外投資者不一致情況下的審核要求；加強(qiáng)境外上市募集資金調(diào)回結(jié)匯的真實(shí)性審核，嚴(yán)格支付結(jié)匯要求。

　　值得注意的是，《通知》最后一條加大了對(duì)違規(guī)銀行的處罰力度。對(duì)違反外匯管理規(guī)定導(dǎo)致違規(guī)資金流入的銀行，外匯局將依法予以罰款、停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)、通報(bào)批評(píng)等處罰，并追究負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員相關(guān)責(zé)任。

　　業(yè)內(nèi)人士坦言，這份處罰幾乎包含了外匯局能夠?qū)嵤┑乃�有處罰措施，算是相當(dāng)嚴(yán)格的，但對(duì)于違規(guī)者和違規(guī)行為，僅泛泛地表示為“違反外匯管理規(guī)定導(dǎo)致違規(guī)資金流入的銀行”，會(huì)讓銀行在實(shí)際操作中更趨于謹(jǐn)慎。(李丹丹)