中新網(wǎng)11月29日電 據(jù)《新聞晨報(bào)》報(bào)道，28日，國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組(FATF)與歐亞反洗錢(qián)反恐融資小組(EAG)在上海召開(kāi)“洗錢(qián)與恐怖融資犯罪類型聯(lián)合研討會(huì)”。引人關(guān)注的是，近來(lái)勢(shì)頭兇猛的房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)頗受與會(huì)各方關(guān)注，并被列入重點(diǎn)議題之一加以深入研討。

　　央行上�？偛恐魅雾�(xiàng)俊波在會(huì)上表示，國(guó)內(nèi)將不斷拓展可疑資金監(jiān)測(cè)的覆蓋面。繼金融行業(yè)之后，房地產(chǎn)業(yè)無(wú)疑將成為今后“反洗錢(qián)”的前沿陣地。

　　“黑錢(qián)滲透的領(lǐng)域越來(lái)越廣，只靠金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)恐怕不行。”一位非常關(guān)注反洗錢(qián)的銀行業(yè)資深人士表示，此次FATF的研討會(huì)將房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)納入重點(diǎn)議題探討，意味著“反洗錢(qián)”將逐步由金融行業(yè)向非金融領(lǐng)域拓展，房地產(chǎn)業(yè)首當(dāng)其沖將受到嚴(yán)控。

　　央行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心估算，每年發(fā)生在中國(guó)境內(nèi)的洗錢(qián)規(guī)模約在3000億—4000億元間，而房地產(chǎn)業(yè)已逐漸成為洗錢(qián)的主要渠道。此前反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析主要針對(duì)金融行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)等非金融領(lǐng)域沒(méi)有詳細(xì)調(diào)查，具體數(shù)據(jù)難以估計(jì)。

　　房地產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)，主要指不法分子，尤其是腐敗分子，將不正當(dāng)收入投入房地產(chǎn)業(yè)，一段時(shí)間后再議價(jià)賣出變現(xiàn)，不正當(dāng)收入就成了合法投資收益。房地產(chǎn)洗錢(qián)隱蔽性很大，一方面購(gòu)買房產(chǎn)具有一定的私密性，不易被普通人覺(jué)察，且購(gòu)房行為沒(méi)有區(qū)域限制；另一方面房產(chǎn)保值升值潛力大，易于“錢(qián)生錢(qián)”。

　　目前的商品房預(yù)(銷)售合同聯(lián)機(jī)備案和實(shí)名制購(gòu)房等遏制炒房的制度，客觀上也起到防止買房洗錢(qián)的作用。業(yè)內(nèi)猜測(cè)，日后，房地產(chǎn)業(yè)也可能像金融機(jī)構(gòu)一樣，對(duì)于一定金額以上的房產(chǎn)交易，確認(rèn)客戶身份并留存交易紀(jì)錄憑證，向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心申報(bào)，若違反此項(xiàng)規(guī)定的房產(chǎn)商，將被處一定罰款。

　　據(jù)監(jiān)管部門(mén)人士透露，國(guó)內(nèi)的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作將逐步向房地產(chǎn)業(yè)、珠寶業(yè)等推進(jìn)，并正在抓緊研究在房地產(chǎn)、會(huì)計(jì)師、拍賣等行業(yè)建立反洗錢(qián)監(jiān)管制度。（李強(qiáng)）