中新網(wǎng)7月11日電 10日，北京市第二中級(jí)人民法院第六次開(kāi)庭審理騙取中國(guó)銀行巨額貸款7.5億余元，涉及銀行職員、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、律師的詐騙系列案。37歲的孔衛(wèi)東和38歲的戰(zhàn)軍兩名涉案律師在法院受審，案件將在今年10月份宣判。
在對(duì)整個(gè)騙貸過(guò)程進(jìn)行調(diào)查后，《京華時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，銀行職員、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、律師等三方均存有不同程度的審查漏洞。公訴人說(shuō)，中國(guó)銀行北京分行損失的貸款本金6.6億余元最終可能白白流失。
騙貸案涉案律師受審
這起轟動(dòng)全國(guó)的騙貸案連審6天后暫告一段落，法院將在今年10月宣判此案。
7月3日，北京市第二中級(jí)人民法院開(kāi)審中國(guó)銀行遭騙貸7.5億案，北京東二環(huán)朝陽(yáng)門(mén)西南角擱置了7年之久的爛尾樓森豪公寓一時(shí)成了“明星”樓盤(pán)。昨天，在兩名涉案律師孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍作為被告出庭接受審理后，這起轟動(dòng)全國(guó)的騙貸案連審6天后暫告一段落，法院將在今年10月宣判此案。
檢方指控，2000年12月至2001年7月間，律師孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍受中行委托調(diào)查森豪公寓個(gè)人住房貸款申請(qǐng)人資信情況，但二人并沒(méi)有調(diào)查即向銀行出具161份內(nèi)容失實(shí)的法律意見(jiàn)書(shū)，致使中行先后向虛假貸款申請(qǐng)人發(fā)放貸款共計(jì)5億余元。
據(jù)調(diào)查，孔、戰(zhàn)二人審查的個(gè)人住房貸款申請(qǐng)材料均是北京華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)有限公司偽造，該公司老總鄒慶在沒(méi)有履行樓宇按揭擔(dān)保借款合同能力的情況下，指使公司職員雪衛(wèi)星、王育紅、余建三、聶萍等人偽造收入證明、首付款證明，虛構(gòu)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目森豪公寓、華慶公寓等商品房銷(xiāo)售，通過(guò)簽訂虛假商品房買(mǎi)賣(mài)合同，從中國(guó)銀行北京市分行騙取個(gè)人按揭貸款7.5億余元。本案中，鄒慶等5名房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司人員被控合同詐騙罪。
同時(shí)，中國(guó)銀行北京分行零售業(yè)務(wù)處的三名工作人員徐維聯(lián)、尚進(jìn)和張笑非三人被指控，2000年12月至2004年6月間，在審批森豪及華慶公寓項(xiàng)目個(gè)人住房貸款過(guò)程中，先后向257名虛假貸款申請(qǐng)人違法發(fā)放貸款共計(jì)7.5億余元。
借朋友身份證假購(gòu)房
“只要出借身份證，就可以賺到2000元。”
43歲的劉建軍是257名“買(mǎi)房人”中的一員，在購(gòu)房按揭的申請(qǐng)材料上，他是一名醫(yī)藥公司銷(xiāo)售經(jīng)理，月收入高達(dá)6萬(wàn)多元。而他的真實(shí)身份卻是一名身患?xì)埣驳臒o(wú)業(yè)人員，每月靠領(lǐng)取城市低保金維持生活。
庭審中，公訴人出示了劉建軍證言，2001年3月，劉建軍的朋友——華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司森豪公寓樓盤(pán)銷(xiāo)售人員劉廣維找到他，想借用劉建軍的身份證貸款買(mǎi)房。為幫上朋友的忙，劉建軍同意了對(duì)方的請(qǐng)求。
“只要出借身份證，就可以賺到2000元�！北景副桓嫒擞嘟ㄈ男【俗育嬆场百�(gòu)買(mǎi)”了華慶公寓的一套房產(chǎn)，在接受調(diào)查時(shí)龐某說(shuō)，2001年5月，剛從獄中假釋的姐夫余建三說(shuō)，他們公司已在銀行抵押了一棟樓，正籌集人假扮業(yè)主購(gòu)房，然后找銀行做按揭貸款，想借龐某的身份證貸款。
龐某當(dāng)即表示，他自己并不想買(mǎi)房。余建三勸說(shuō)，房子并不歸龐某所有，只是借其名義向銀行申請(qǐng)貸款，日后這筆貸款也由華運(yùn)達(dá)公司來(lái)償還，龐某不會(huì)擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。
禁不住余建三的再三勸說(shuō)，龐某最終借出自己的身份證。因?yàn)榭梢詮闹蝎@得好處費(fèi)，他還答應(yīng)找更多的朋友。隨后，龐某又將幾個(gè)朋友拉進(jìn)來(lái)。一年半內(nèi)，華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司就通過(guò)手下員工的關(guān)系網(wǎng)召集到了257名“購(gòu)房者”。這257名“購(gòu)房者”均非百萬(wàn)富翁，很多是下崗工人和收入不高的年輕人。
搜集到大量身份證后，北京華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司開(kāi)始偽造購(gòu)房按揭申請(qǐng)材料，這些材料均由該公司辦公室工作人員填寫(xiě)蓋章后封裝。
熟背購(gòu)房信息蒙騙銀行
假業(yè)主來(lái)到華運(yùn)達(dá)公司辦公室，在開(kāi)發(fā)商的安排下，排練即將到銀行進(jìn)行的面簽過(guò)程。
按規(guī)定，銀行發(fā)放房貸首先要通過(guò)律師的資信審查。森豪騙貸案中，中國(guó)銀行北京分行委托了孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍兩名律師負(fù)責(zé)對(duì)購(gòu)房按揭申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，但他們并未“發(fā)現(xiàn)”數(shù)百名借款人的資料均是偽造，便出具161份內(nèi)容失實(shí)的法律意見(jiàn)書(shū)。
10日，庭審中，孔衛(wèi)東承認(rèn)，他們并沒(méi)有對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，只對(duì)他們提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行了書(shū)面審閱。在向銀行出示法律意見(jiàn)書(shū)時(shí)，他卻證明貸款申請(qǐng)人均具備償還貸款的能力，符合申請(qǐng)貸款的條件。
中國(guó)銀行在接到孔、戰(zhàn)二人對(duì)本案中虛構(gòu)小業(yè)主信息的審核通過(guò)書(shū)后，內(nèi)部再次對(duì)這些申請(qǐng)資料進(jìn)行了審核，但并未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。
在正式發(fā)放貸款前，銀行還要與業(yè)主當(dāng)面核對(duì)購(gòu)房按揭合同的細(xì)節(jié)。2001年8月，龐某與朋友就一道被通知來(lái)到華運(yùn)達(dá)公司辦公室，在開(kāi)發(fā)商的安排下，排練即將到銀行進(jìn)行的面簽過(guò)程。
“我們每個(gè)人都領(lǐng)到一張小紙條，公司讓我們盡快將上面所寫(xiě)的內(nèi)容背熟悉�！饼嬆撤Q(chēng)，小紙條上寫(xiě)著他們所“購(gòu)買(mǎi)”房屋的門(mén)牌號(hào)、總價(jià)以及首付款金額，還有為購(gòu)房者提供假收入證明的公司名稱(chēng)。
在龐某的紙條上，他變成北京祥亨商貿(mào)有限公司高管，月收入3萬(wàn)多元�！拔壹兇馐窃跒橛嘟ㄈぷ鳎兄Z給我2000元好處費(fèi)。”雖然明知紙條上的信息全是偽造的，但龐某并沒(méi)有揭穿騙局。
熟記小紙條上的信息后，龐某和朋友被華運(yùn)達(dá)公司用車(chē)分批送到中行北京分行�！霸谝婚g辦公室里回答了銀行工作人員的問(wèn)話，答案就是事先寫(xiě)在小紙條上的內(nèi)容。龐某說(shuō)，他們通過(guò)了最后一關(guān)——銀行的審查，龐某在購(gòu)房按揭合同上簽字，工薪收入的他卻在中國(guó)銀行貸到了數(shù)百萬(wàn)的房貸。
被騙資金可能白白流失
“即使森豪公寓被拍賣(mài)，按照司法優(yōu)先的原則，其拍賣(mài)所得也未必先歸還中行。”
貸到巨額資金后，華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司并沒(méi)有用到兩個(gè)公寓工程的建設(shè)，而是轉(zhuǎn)用到其他省市。公訴人認(rèn)為，華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司四處分散貸款的行為屬于隱匿資金，目前仍未歸還資金。
鄒慶供述，這筆錢(qián)后來(lái)均用于上海、北京、成都和山西等地的項(xiàng)目投資，包括上海的綠洲廣場(chǎng)、綠洲星城、東湖大廈等知名項(xiàng)目，但這些投資均以失敗告終，導(dǎo)致華運(yùn)達(dá)公司虧損，開(kāi)始拖欠歸還中行的貸款。
對(duì)公訴人提出“中國(guó)銀行將承受經(jīng)濟(jì)損失”，華運(yùn)達(dá)公司辯護(hù)人劉汝忠律師稱(chēng)，2002年11月，公安機(jī)關(guān)曾聘專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)森豪公寓中民宅部分進(jìn)行評(píng)估，認(rèn)定其價(jià)值為6.87億元�？紤]目前房屋已增值，森豪公寓價(jià)值至少超過(guò)12億，其拍賣(mài)所得足夠還清華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)公司欠下中行的貸款，銀行將不會(huì)蒙受損失。
但公訴人舉證反駁稱(chēng)，森豪公寓在建設(shè)過(guò)程中，該項(xiàng)目已欠下47家債權(quán)人(包括施工單位和建材商等)共計(jì)1700萬(wàn)元債務(wù)，北京華運(yùn)達(dá)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司共欠外債10億元，法院已將森豪公寓查封。
“即使森豪公寓被拍賣(mài)，按照司法優(yōu)先的原則，其拍賣(mài)所得也未必先歸還中行�！惫V人說(shuō)，中行北京分行損失的貸款本金6.6億余元可能最終白白流失。(裴曉蘭 傅沙沙)
