中新網(wǎng)7月26日電 中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭指出，洗錢的行為可以說絕大多數(shù)都會(huì)利用金融機(jī)構(gòu)的渠道。
7月26日15時(shí)，中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭接受中國(guó)政府網(wǎng)專訪，就反洗錢問題與網(wǎng)民進(jìn)行在線交流。
有網(wǎng)友提問到：來歷不明的黑錢存入銀行之后就會(huì)變成來歷清楚的白錢了嗎？金融機(jī)構(gòu)是如何改變錢的來歷的？
就此，唐旭回答稱，這位網(wǎng)友提了一個(gè)很多人都想問的問題，也就是你把錢存入銀行就是白錢了嗎？這個(gè)想法肯定是不對(duì)的，不是說他把錢存入銀行就變成白錢。而是說洗錢的行為可以說絕大多數(shù)都會(huì)利用金融機(jī)構(gòu)的渠道。因?yàn)槟阋押阱X變成白錢，比如我們舉一個(gè)例子來說，在國(guó)外的環(huán)境下，我們常常可以看到電影看到很多黑道的人進(jìn)行毒品交易都是用現(xiàn)金，一箱現(xiàn)金一箱毒品進(jìn)行交換，很典型的畫面。
唐旭說，他如何把這些非法交易的錢變成合法的錢呢？他可能就會(huì)把這個(gè)現(xiàn)金放到正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)里面，比如以前我們最早說的洗錢是在洗衣店，為什么用洗衣店洗錢呢？不是說洗衣店把硬幣上的油污洗干凈就行了。而是說洗衣店常常是現(xiàn)金交易，這些所謂的黑錢常常用現(xiàn)金，把黑錢通過洗衣店的現(xiàn)金交易，所以洗衣店把這些黑錢存入銀行，銀行覺得這很正常，他把這些收入存入銀行以后就象是合法收入，就把黑錢洗白了。實(shí)際上他是把來路不明的錢混到正常收益里面存入銀行，銀行作為一個(gè)載體，使這個(gè)錢看起來變成了正常的收入。
唐旭介紹稱，在中國(guó)也是這樣，可以把錢或者現(xiàn)金存到銀行，或者不用現(xiàn)金也是用轉(zhuǎn)帳的方式存在銀行，不經(jīng)過銀行怎么進(jìn)行下一步交易呢？怎么變成可以支配的收入呢？要不然就還是現(xiàn)金交易，現(xiàn)在中國(guó)人對(duì)現(xiàn)金交易比較接受，而在國(guó)外如果用大量現(xiàn)金交易就會(huì)被人懷疑，所以一定要變成銀行的存款，我們現(xiàn)在新的《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》已經(jīng)做了明確的要求，比如一天的現(xiàn)金交易量超過20萬，金融機(jī)構(gòu)就要報(bào)給監(jiān)管部門，監(jiān)管部門可能從中反過來查交易者的錢的來路是不是合法的，是不是黑錢。通過這種方式，給通過非法渠道獲得收入的人予以威懾，或者通過這種方式，我們可以真正發(fā)現(xiàn)一些犯罪分子。不是說這個(gè)錢進(jìn)銀行以后就變成了白錢，而是說進(jìn)銀行以后就變成了有記錄的交易。
金融機(jī)構(gòu)是一個(gè)主要的通道，所以管好了金融機(jī)構(gòu)這個(gè)口就很容易發(fā)現(xiàn)洗錢的行為，唐旭說，比較容易發(fā)現(xiàn)犯罪行為，容易發(fā)現(xiàn)洗錢，以及洗錢所隱藏的上游犯罪行為都有可能被揪出來。(據(jù)中國(guó)政府網(wǎng)文字直播整理)
