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2008年以來(lái),數(shù)十只新基金同時(shí)發(fā)行的景象屢見(jiàn)不鮮。對(duì)于想購(gòu)買(mǎi)新基金的投資者,怎么才能挑選到合適的基金呢?
在國(guó)外成熟市場(chǎng)上,關(guān)于選擇基金和基金公司有個(gè)通行而有效的“4P”標(biāo)準(zhǔn)。由于新基金沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)可供參考,選新基金某種意義上主要是選基金管理人,這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就顯得更為重要了。
第一個(gè)P,Philosophy,指理念。投資者要看新發(fā)基金所屬公司的投資理念是否成熟而有效,其次看自己是否認(rèn)可這一理念進(jìn)而認(rèn)可該基金公司的投資管理模式。
第二個(gè)P,People,即團(tuán)隊(duì)。基金公司投資研究團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力的強(qiáng)弱,是決定基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的一個(gè)極其重要的因素。
第三個(gè)P,Process,指流程。嚴(yán)密科學(xué)的投資流程可以規(guī)范基金管理人的投資行為,使基金管理人具備復(fù)制優(yōu)秀基金的能力,其業(yè)績(jī)具備長(zhǎng)期可持續(xù)性。
第四個(gè)P,Performance,即績(jī)效。評(píng)估新發(fā)基金所屬公司旗下基金的歷史投資績(jī)效,對(duì)新發(fā)基金未來(lái)業(yè)績(jī)做一個(gè)大致合理的預(yù)期,無(wú)疑是最簡(jiǎn)單、最直觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)。但新基金本身也存在許多不確定性,這只能作為一個(gè)輔助性因素來(lái)參考。
除了“4P”標(biāo)準(zhǔn)外,還要充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好。敢于承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資者,可首選股票基金。如果喜歡穩(wěn)定收益,則應(yīng)選擇債券基金。而或者你有一定風(fēng)險(xiǎn)承受度和偏好較高收益,就適合選擇混合基金。(匯添富基金)
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