讀者來(lái)信：
本人是去年入市的新股民，沒(méi)有多少經(jīng)驗(yàn)。因經(jīng)常在報(bào)刊上看到薦股廣告，后終于心動(dòng)而沒(méi)能忍住(隨信寄來(lái)該公司的廣告復(fù)印件)。我匯給他們5500元，他們讓我準(zhǔn)備買(mǎi)入股票的現(xiàn)金。于是我賣(mài)掉了手中的長(zhǎng)江電力，之后收到他們的推薦短信，讓我建倉(cāng)國(guó)電電力。結(jié)果長(zhǎng)江電力大漲而國(guó)電電力大跌�，F(xiàn)在已到“規(guī)定時(shí)間”，我反而被套30%，打電話(huà)給他們要么不理，要么就說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，問(wèn)多了就掛電話(huà)。如此現(xiàn)實(shí)太讓人難以接受。他們?nèi)绱嗣髂繌埬懯欠窈戏�？他們�(cè)谀硤?bào)上期期有廣告，難道沒(méi)人管嗎？另外，能否把你們認(rèn)識(shí)的好的機(jī)構(gòu)介紹給我們，讓我們小散戶(hù)也能賺點(diǎn)錢(qián)？
看到讀者的來(lái)信，一心真的覺(jué)得很遺憾。從來(lái)信所附的某機(jī)構(gòu)的廣告來(lái)看，該機(jī)構(gòu)承諾他們推薦的股票能夠在一定時(shí)間內(nèi)達(dá)到一定的漲幅，根據(jù)入會(huì)會(huì)員不同的級(jí)別收取不菲的管理費(fèi)，廣告中還有與投資者合作分成而投資者需預(yù)繳保證金的內(nèi)容，明顯地帶有虛假宣傳或夸大宣傳的色彩，稍有經(jīng)驗(yàn)的人是不會(huì)誤入圈套的。
投資者想要快速獲取收益的心情一心能夠理解，但如果我們自己不掌握基本的證券知識(shí)，不是認(rèn)真分析各種信息，而是把希望寄托在他人的推薦上，無(wú)疑就給了一些打著“咨詢(xún)”、“薦股”旗號(hào)的騙子各種可乘之機(jī)。其實(shí)一心多次通過(guò)律師、專(zhuān)家人士及老股民提醒投資者，在接受機(jī)構(gòu)的“咨詢(xún)”服務(wù)和“薦股”之前，一定要看對(duì)方是否有資質(zhì)，是否是合法的中介機(jī)構(gòu)，同時(shí)要簽署合同，千萬(wàn)不能讓非法咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的“高漲幅”迷了眼。最好的防范是不要聽(tīng)信所謂“只賺不賠”的承諾，天上不會(huì)有掉餡餅的好事，這種“只賺不賠”的承諾最終都是引誘投資者交出高額會(huì)費(fèi)的誘餌。
雖然讀者熱線(xiàn)不久前剛剛做過(guò)此類(lèi)報(bào)道，但一心今天還是請(qǐng)北京大成律師事務(wù)所陶雨生律師和讀者再次談?wù)動(dòng)龅竭@類(lèi)問(wèn)題怎么辦。(一心)
首先，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2002年12月13日發(fā)布的《會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，國(guó)家是嚴(yán)厲禁止有關(guān)機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、網(wǎng)站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話(huà)、軟件等工具及營(yíng)銷(xiāo)手段，向投資者作出承諾獲取收益的虛假宣傳或夸大宣傳的，并且明確規(guī)定，投資者或者客戶(hù)因咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、咨詢(xún)執(zhí)業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)違法或者犯罪而遭受損失的，可依法提起民事訴訟，請(qǐng)求損害賠償；
其次，根據(jù)國(guó)務(wù)院《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》、中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從業(yè)資格證及申請(qǐng)咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格的通知》、《關(guān)于證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T從業(yè)資格申請(qǐng)有關(guān)問(wèn)題通知》、《會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，從事證券咨詢(xún)服務(wù)需要具備法定的相關(guān)資質(zhì)，如該證券咨詢(xún)公司在不具備法定資質(zhì)情況下違法從事證券咨詢(xún)活動(dòng)，那么根據(jù)《合同法》第52條規(guī)定，該公司與投資者形成的證券咨詢(xún)服務(wù)合同為法定的無(wú)效合同，根據(jù)《合同法》第58條“合同無(wú)效或者被撤銷(xiāo)后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受到的損失；雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任”，該公司應(yīng)向投資者退還繳納的費(fèi)用并根據(jù)過(guò)錯(cuò)責(zé)任賠償給投資者造成的相關(guān)損失。
再次，對(duì)于該公司承諾收益的違法咨詢(xún)活動(dòng)，根據(jù)《證券法》第171條、《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》第24條、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》第7條的規(guī)定，投資者可以向證券監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行投訴或反映，請(qǐng)求有關(guān)部門(mén)對(duì)該公司的違法咨詢(xún)活動(dòng)進(jìn)行行政查處。(北京大成律師事務(wù)所 陶雨生律師）
