4985萬合格資金賬戶轉(zhuǎn)入系統(tǒng) 規(guī)范不合格資金賬戶1270萬

　　中國證監(jiān)會有關(guān)人士日前表示，證券公司已全面實(shí)現(xiàn)客戶資金的第三方存管。據(jù)市場最新統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，4985萬參與交易的合格資金賬戶及1.2萬億資金已轉(zhuǎn)入第三方存管系統(tǒng)；規(guī)范銀證通賬戶233萬戶；規(guī)范清理不合格資金賬戶1270萬戶；對1194萬戶資金賬戶實(shí)施了休眠 。

　　與此同時，21家銀行、103家證券公司建立了獨(dú)立的第三方存管技術(shù)系統(tǒng)，穩(wěn)定性顯著增強(qiáng)，經(jīng)受住了2007年證券市場交易量創(chuàng)歷史新高、今年南方冰雪災(zāi)害和汶川地震等重大考驗(yàn)，較好地承擔(dān)了客戶資金劃轉(zhuǎn)、存取、查詢等業(yè)務(wù)功能，保障了證券市場的平穩(wěn)運(yùn)行。

　　有關(guān)人士指出，第三方存管制度的全面實(shí)施，增強(qiáng)了投資者信心，在促進(jìn)證券公司增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識，提升經(jīng)營管理、風(fēng)險控制和客戶服務(wù)水平方面也產(chǎn)生了積極效應(yīng)：

　　一是嚴(yán)格落實(shí)了新《證券法》的有關(guān)要求，使客戶資金安全有了制度上的保證。與此同時，也有效防止了證券市場風(fēng)險向銀行系統(tǒng)的轉(zhuǎn)移。

　　二是提高了證券公司規(guī)范程度和市場透明度。通過第三方存管，證券行業(yè)基本完善了實(shí)名對應(yīng)的賬戶體系，資金來源和資金劃付得到雙重監(jiān)控，操縱市場、做莊等違法違規(guī)行為難度大大增加，監(jiān)管部門反洗錢、打擊操縱市場和內(nèi)幕交易等各類違法行為的有效性得到提高。

　　三是兼顧了市場效率，為證券市場創(chuàng)新發(fā)展留出空間。第三方存管保持了證券業(yè)務(wù)流程和創(chuàng)新機(jī)制的完整性，在保障客戶資金安全的同時兼顧證券交易效率，證券公司交易、清算等業(yè)務(wù)以及財務(wù)、風(fēng)險管理趨于集中，拓展了證券市場客戶服務(wù)的廣度和深度，為證券公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新、組織體系創(chuàng)新奠定了良好基礎(chǔ)。

　　據(jù)介紹，2006年7月，證監(jiān)會開始在證券行業(yè)全面推行客戶資金第三方存管制度。推行之初面臨諸多困難：各方對基礎(chǔ)工作重視不夠，第三方存管工作實(shí)施動力不足；第三方存管工程巨大，技術(shù)系統(tǒng)搭建、業(yè)務(wù)流程再造、賬戶規(guī)范涉及100多家證券公司、3000多個證券營業(yè)部、70多家商業(yè)銀行及其上萬個分支機(jī)構(gòu)；第三方存管影響范圍廣泛，涉及6000多萬投資者(按當(dāng)時資金賬戶統(tǒng)計(jì))，且由于歷史原因，其中相當(dāng)一批不合格賬戶無法實(shí)施第三方存管。

　　針對上述問題，證監(jiān)會在相關(guān)部門支持下充分發(fā)揮有關(guān)各方積極性，激發(fā)證券公司的內(nèi)在動力；排除銀證技術(shù)、業(yè)務(wù)障礙，全面清理銀證通業(yè)務(wù)，啟動資金賬戶清理工作，為第三方存管創(chuàng)造條件；密切跟蹤，及時解決存在問題，與銀監(jiān)會聯(lián)合頒布《證券公司客戶資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，對第三方存管技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)提出了要求，保持市場穩(wěn)定。

　　有關(guān)人士指出，第三方存管是一項(xiàng)跨行業(yè)，涉及環(huán)節(jié)多，技術(shù)關(guān)聯(lián)度高，工作量大的工作，是按照證券法的基本要求，結(jié)合我國證券市場的實(shí)踐進(jìn)行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度改革。目前已經(jīng)取得較顯著的成效，但還需在實(shí)踐中不斷完善和優(yōu)化，以便更好地為證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮作用。(記者 周翀)