中新網(wǎng)10月8日電 據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，近日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席、黨委書記劉明康主持召開銀監(jiān)會第38次主席會議，研究加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理問題，審議并原則通過《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法實施細(xì)則》以及《銀監(jiān)會會機關(guān)群體性上訪事件應(yīng)急預(yù)案》。
會議認(rèn)為，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格的管理，是法律賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的重要職責(zé)，也是確保高質(zhì)量的合格董事和高級管理人員進(jìn)入市場并能勤勉履職，提高金融管理水平和監(jiān)管有效性，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要措施。現(xiàn)行的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法，不僅難以適應(yīng)銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管新理念的要求，也不能滿足中國銀行業(yè)改革開放特別是公司治理改革的新變化。盡快建立涵蓋對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格準(zhǔn)入審查、日常行為管理、任職資格退出的監(jiān)管新機制是十分必要和及時的，對從根本上控制和防范人為的風(fēng)險，具有重要的現(xiàn)實意義。會議強調(diào)，要根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《行政許可法》的實施要求，本著與時俱進(jìn)的精神，進(jìn)一步修改完善《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理辦法》，對銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)管范圍、任職條件、日常管理、資格終止等監(jiān)管要求作出明確規(guī)定。對銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員的任職條件，要更好地體現(xiàn)重職業(yè)道德操守、重工作經(jīng)驗、重從業(yè)紀(jì)錄的要求。同時，要抓緊建立對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員履職行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管的相關(guān)制度，逐步建立全國聯(lián)網(wǎng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員信息系統(tǒng)。
會議討論并原則通過了《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》。會議指出，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)涉及發(fā)起機構(gòu)、特定目的機構(gòu)、受托機構(gòu)、服務(wù)機構(gòu)、評級機構(gòu)、信用增級提供機構(gòu)、投資者等眾多交易主體，且同一主體往往兼任多個角色，交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜，風(fēng)險隱蔽性強，這既要求參與機構(gòu)能有效識別和控制相關(guān)風(fēng)險，也需要銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)加強審慎監(jiān)管。為穩(wěn)步推進(jìn)中國信貸資產(chǎn)證券化試點工作，亟需制定統(tǒng)一的、涵蓋市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管等各個環(huán)節(jié)的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法。會議強調(diào)，《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》是對《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》中有關(guān)監(jiān)管要求的細(xì)化，要充分借鑒國際上較為成熟的監(jiān)管實踐經(jīng)驗，針對有關(guān)金融機構(gòu)在證券化交易中擔(dān)當(dāng)?shù)牟煌巧�，從市場�?zhǔn)入、業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險管理、監(jiān)管資本等方面提出明確要求，明確市場紀(jì)律，進(jìn)行客戶細(xì)分，加強對各參與者的行為監(jiān)管。《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》在內(nèi)容上要通盤考慮，既要充分適應(yīng)目前試點工作的要求，又要遵循普遍的發(fā)展規(guī)律，更好地體現(xiàn)操作性和前瞻性，使其不但能夠滿足現(xiàn)階段資產(chǎn)證券化試點的要求，而且還能基本適應(yīng)未來業(yè)務(wù)的發(fā)展需要。會議要求，資產(chǎn)證券化各參與主體要根據(jù)本機構(gòu)的經(jīng)營目標(biāo)、資本實力和風(fēng)險管理能力，確定開展證券化業(yè)務(wù)的總體戰(zhàn)略，建立有效的風(fēng)險管理政策和程序，切實維護(hù)市場交易的公平、公正、公開，促進(jìn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展。
會議還討論通過了《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法實施細(xì)則》和《銀監(jiān)會會機關(guān)群體性上訪事件應(yīng)急預(yù)案》。會議認(rèn)為，《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法實施細(xì)則》是對銀監(jiān)會今年8月份頒布實施的《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》的細(xì)化和補充，將進(jìn)一步促進(jìn)中國貨幣經(jīng)紀(jì)公司的建立與發(fā)展。會議強調(diào)，貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為媒介交易的機構(gòu)，對其經(jīng)驗、信譽和從業(yè)人員操守的要求都非常高，要按市場化原則大力引進(jìn)專業(yè)人才，要切實將風(fēng)險監(jiān)控貫穿于整個交易過程。
